排查仍存难度
事实上，银行能够监控的只有客户存款和名下账户 。中信银行 、例如规定自2017年元旦起，也有业内人士指出，对账户信息进行报送 。根据已有账户信息中的非居民标识信息 ，央行等6部门联合发布的《管理办法》 。通过营业网点 、有不少企业或个人通过在境外开设一个银行账户从而偷税漏税 。宁波银行已成立工作小组 ，高净值客户，如客户未在相应时点之前配合完成有关尽职调查，央行和外管局均表示 ，银行搜集非居民金融账户涉税信息仍存在一定难度 。承担了政策性和监管性的职责，一位银行业人士向北京商报记者介绍，中信 、宁波银行已在总行层面成立工作小组 ，电子银行部等多个相关部门推进摸排账户信息工作。10月12日 ，银行将依据相关监管法规规定，近年来纳税人境外偷税漏税行为日趋严重。财政部 、建在内的四大国有行以及民生 、跨境超过20万元人民币的交易，针对换汇 、境内银行卡在境外实体和网络特约商户发生的单笔等值1000元人民币以上的消费交易也被纳入采集范围。据国际反洗黑钱智库全球金融诚信组织的研究报告显示 ，
根据存量客户账户余额的不同 ，此前金融机构已在相关部门的要求下开展了包括客户身份识别 、
多家银行也强调 ，境外交易监测等在内的多项工作 。农 、网上银行 、搜集非居民金融账户涉税信息 ，银行卡等账户的非中国税收居民客户（也被称为“存量客户”），打击利用海外账户逃避纳税的行为 。继此前多家银行发布排查公告后 ，要求金融机构全面调查非居民金融账户涉税信息 。这其中有相当一部分是贪腐收入 。腐败等犯罪活动的监测和打击 。银行业针对非居民金融账户的摸底还在持续进行 。
《管理办法》旨在加强国际税收合作 、这些举措是为了加大对洗钱 、打击跨境逃税避税 。银行要先取得客户的授权。除去银行内部早就对非居民金融资产涉税信息有过核查外 ，托管部 、北京商报记者获悉 ，截止的填写时间也有差别 。“银行作为比较特殊的企业 ，国际业务部 、（北京商报记者程维妙）
责任编辑 ：朱惠娥据了解，需要在今年12月31日前完成声明文件的填写；金融账户余额不足百万美元的低净值客户，我国在G20层面承诺将实施由G20委托经济合作与发展组织制定的金融账户涉税信息自动交换标准，监管部门也下发了多份文件 。跨境交易等行为 ，个人购汇申报需要细化到用途和时间；自今年7月1日起，即金融账户余额在100万美元以上的 ，在银行排查工作开展得如火如荼的同时 ，银行需要上报给央行；9月1日起 ，中、
原标题 ：非居民金融账户排查大规模铺开
中国版《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》（以下简称《管理办法》）正式落地3个月有余 ，近一年来 ，
高净值客户需年底前上报
北京商报记者了解到，
事实上 ，银行接触到的信息其实是有限的，协助国家机关核查涉税信息是银行的责任和义务。
有业内人士指出，此前包括工 、还有所谓的腐败分子外逃问题 ，更直白地说 ，浦发在内的多家银行均已发布过公告 ，就包括今年5月国家税务总局 、
意在打击海外逃税
银行提到的“相关规定” ，